Versicherungen, Vorsorge und Geldanlage aus einer Hand

Meine Kompetenzen im Überblick

Versicherung, Vorsorge und Geldanlage funktionieren wie Zahnräder: Sie sollten nicht losgelöst voneinander betrieben werden, sondern nahtlos ineinandergreifen.

Mit meiner Beratung aus einer Hand sind Sie hier klar im Vorteil: Ich behalte für Sie stets den strategischen Gesamtüberblick und verknüpfe alle Themen zu einem sinnvollen Gesamtkonzept. Überzeugen Sie sich selbst!

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So arbeite ich

Zu Beginn eines Beratungsgesprächs sind folgende Fragen wichtig:

⚠️ Kennen Sie Ihre vier größten finanziellen Risiken?

Am Beginn jeder Beratung zeige ich meinen Kunden, wo die größten Lücken in ihrer finanziellen Absicherung entstehen können – oft ohne, dass sie es ahnen:

  • Arbeitsunfähigkeit – Was passiert finanziell, wenn Sie längere Zeit ausfallen?
  • Berufsunfähigkeit – Was, wenn Sie dauerhaft nicht mehr arbeiten können?
  • Altersvorsorge – Wie groß ist Ihre persönliche Rentenlücke wirklich?
  • Pflege – Wer trägt die Kosten, wenn Sie pflegebedürftig werden?

Erst wenn wir wissen, wo Ihre Lücken sind, sprechen wir über Lösungen.

🎯 Wofür sparen Sie – und wann brauchen Sie das Geld?

Am Anfang jeder Finanzplanung steht nicht ein Produkt, sondern eine einfache Frage. Gemeinsam schauen wir, welche Ziele Sie kurz-, mittel- und langfristig haben – und strukturieren darauf aufbauend Ihre finanzielle Planung.

  • Kurzfristig – für Reparaturen, notwendige Anschaffungen oder Urlaub
  • Mittelfristig – für größere Vorhaben, die in einigen Jahren anstehen
  • Langfristig – für Vermögensaufbau und eine gesicherte Altersvorsorge


Erst die richtige Struktur, dann die passende Lösung.

Versicherungsvergleich – anbieterübergreifend & konzeptionell

Mein Spektrum reicht vom existenziellen Schutz (Berufsunfähigkeit, Krankenversicherung, Unfall) über den klugen Vermögensaufbau (Rentenversicherung, ETFs) bis hin zum optimierten Rundum-Schutz für Ihren Alltag (KFZ, Haftpflicht, Sachwerte). Sie erhalten immer den Vertrag, der wirklich zu Ihrer Situation passt.

Lösung, auch wenn die Berufsunfähigkeitsversicherung nicht realisierbar ist

Nicht jeder bekommt eine Berufsunfähigkeitsversicherung oder kann sie sich leisten. Ich finde auch dann eine passende Lösung für Sie, wenn der klassische Weg nicht möglich ist. Denn es gibt Alternativen, die kaum jemand kennt.

Lebensbegleitende Finanzkonzepte

Ich entwickle mit Ihnen ein individuelles Konzept, das zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passt und das ich mit Ihnen weiterentwickle, wenn sich Ihr Leben verändert. Vom Berufsstart über die Familiengründung bis zur Ruhestandsplanung.

Versicherungsvertrags-Jahres-Check

Ich prüfe kontinuierlich jeden einzelnen Ihrer Verträge – inkl. KFZ – und melde mich aktiv bei Ihnen. Denn gute Beratung endet nicht beim Abschluss, sondern dort beginnt meine Arbeit erst so richtig. 

Provisionsfreie Altersvorsorge statt versteckter Kosten

Viele Rentenversicherungen stehen in den ersten Jahren tief im Minus, weil hohe Abschlusskosten vom Ersparten abgezogen werden (die sogenannte Zillmerung). Ich setze für Sie konsequent auf provisionsfreie Tarife. So fließt Ihr Geld von Anfang an in Ihren Vermögensaufbau, was Ihre späteren Ablaufleistungen massiv erhöht. Meine Vergütung verteile ich dabei auf Wunsch auf bis zu 60 Monate. So bleibt gute Beratung für jeden erschwinglich.

Geldanlage mit Strategie

Bei der Geldanlage setze ich auf vermögensverwaltende Strategien – kostenoptimiert, ob klassisches Portfolio oder ETF-basiert. Kein Produktverkauf, sondern durchdachte Konzepte, die aktiv gesteuert werden.

Nachhaltigkeit

Nachhaltigkeit ist mir wichtig, aber ich werbe nicht mit etwas, das ich nicht vollständig erfüllen kann. Wo nachhaltige Lösungen verfügbar sind, spreche ich sie aktiv an.

Generationenberatung

Seit 2016 bin ich zertifizierter Generationenberater (IHK). Das bedeutet: Ich begleite Sie nicht nur bei Versicherungen und Geldanlagen, sondern auch bei den Fragen, die viele vor sich herschieben, die dennoch entscheidend sind:

  • Patientenverfügung – Ihre Wünsche, klar festgehalten
  • Vorsorgevollmacht – wer handelt für Sie, wenn Sie es nicht können?
  • Testament – Orientierung und erste Schritte, bevor der Notar kommt

Hinweis: Ich erteile keine Rechtsberatung. Ich helfe Ihnen, die richtigen Fragen zu stellen und die richtigen Schritte einzuleiten.
RS-Finanzmakler Generationenberatung

Die besondere Stellung des Versicherungsmaklers

Der Unterschied entscheidet darüber, wer im Ernstfall an Ihrer Seite steht

Viele Menschen setzen Versicherungsvertreter, Mehrfachagenten und Versicherungsmakler gleich.

Tatsächlich gibt es wichtige Unterschiede.

Als Versicherungsmakler bin ich rechtlich nicht Vertreter einer Versicherungsgesellschaft.

Meine Aufgabe besteht darin, ausschließlich die Interessen meiner Kunden wahrzunehmen und geeignete Lösungen aus dem gesamten Markt auszuwählen.

Deshalb beginnt meine Beratung nicht mit einem Produkt, sondern mit Ihrer persönlichen Situation.

Versicherungsmakler

  • vertritt ausschließlich die Interessen seiner Kunden
  • anbieterübergreifende Beratung
  • entwickelt individuelle Lösungen
  • begleitet auch im Schadensfall

Versicherungsvertreter

  • vertritt die Interessen der Versicherungsgesellschaft(en)
  • an die vertretenen Gesellschaften gebunden
  • bietet Produkte seines Unternehmens an
  • unterstützt im Rahmen seiner Vertretung