Freie Finanzberatung & Geldanlage aus dem Westmünsterland und dem Niederrhein

Professionelle Portfolio-Steuerung für ein rentables und zeitsparendes Investment

Ersparnisse auf dem Sparbuch oder Girokonto verlieren durch die Inflation kontinuierlich an Wert. Als freier Finanzanlagenvermittler in Rhede zeige ich Ihnen, wie moderner Vermögensaufbau wirklich funktioniert. Transparent und basierend auf vermögensverwaltenden Strategien filtere ich passende Anlageportfolios für Ihre Ziele heraus.

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Die Investition in Fonds

Ihr Weg zur finanziellen Unabhängigkeit

Es gibt Aktien, Renten, Immobilien-, Mischfonds und noch einige mehr. Mit Fonds investieren Sie grundsätzlich in einen Topf aus verschiedenen Wertpapieren oder anderen Anlageprodukten, die von einem Fondsmanager ausgewählt, überwacht und verwaltet werden oder vereinfacht einen Index abbilden (ETF). 

Wir wählen gemeinsam eine auf Sie abgestimmte Anlagestrategie, ausgerichtet auf Ihre persönliche Risikobereitschaft und Ihre persönlichen Anlageziele.

Folgende Vorteile bietet die Investition in ein Fondsportfolio:

01

Risikostreuung

Ein Fonds investiert in viele verschiedene Wertpapiere gleichzeitig. Sollte zum Beispiel der Kurs einer einzelnen Aktie im Fonds fallen, wirkt sich das nur begrenzt auf den Gesamtwert des Fonds aus.

02

Einfachheit

Als Ihr persönlicher Anlageberater kenne ich die Kapitalmärkte und liefere Ihnen durch mein fundiertes Fachwissen auf Sie abgestimmte Anlagevorschläge, damit Sie entspannt Ihr Geld für sich arbeiten lassen können.

03

Transparenz

Fondsgesellschaften unterliegen in Deutschland strengen Transparenzregeln. So müssen sie regelmäßig offenlegen, in welche Anlagen sie Ihr Geld investieren und wie sich die Fonds entwickelt haben.

04

Rendite

Der Ertrag, genannt Rendite, ist bei Fonds im Schnitt deutlich höher als bei klassischen Sparprodukten wie zum Beispiel beim Tagesgeldkonto. Erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele, anstatt für alle Ewigkeit mühsam zu sparen.

Vermögensverwaltende Strategien

Die clevere Finanzberatung für Ihre Ansparphase und Auszahlphase

Für Ihren Vermögensaufbau nutzen wir professionell gemanagte Gesamtkonzepte zu dauerhaft kostenoptimierten Konditionen beim Ausgabeaufschlag.

Für Ihren langfristigen Vermögensaufbau setzen wir auf professionell gemanagte Portfolios statt auf Einzelwetten. Sparen Sie Ihre eigene kostbare Zeit und überlassen Sie versierten Anlageprofis die Auswahl, Steuerung und Überwachung Ihres Vermögens. Regelmäßige Berichterstattungen halten Sie auf dem Laufenden.

In der Ansparphase wählen Sie flexibel zwischen einem aktiv gesteuerten Portfolio bestehend aus 70% Aktienfonds und 30% Rentenfonds oder einem reinen 100% ETF-Aktien-Portfolio.
Kommt die Rentenphase, schalten wir rechtzeitig um: Ein spezielles Einkommensportfolio reduziert den Aktienanteil auf maximal 15% Dividendenwerte. Warum? In der Auszahlphase verkehrt sich der bekannte Durchschnittskosteneffekt (Cost-Average-Effekt) ins Negative. Somit schützen wir Ihr Kapital vor Marktschwankungen im Ruhestand.

 

Der Generationen-Kindersparplan

Die vorausschauende Geldanlage für Kinder und Enkelkinder

Der ideale Einstieg für die Kleinsten: Bei diesem speziellen Förderdepot profitieren Sie von einer schlanken Struktur und investieren komplett ohne klassischen Ausgabeaufschlag.

Das Depot ist als flexibles Gemeinschaftsprojekt konzipiert, um die finanzielle Basis für die Zukunft der Kleinsten zu sichern. Wir bieten Ihnen hierfür vier vermögensverwaltende Strategien für den Kindersparplan.

Das Besondere: Großeltern, Paten, Onkel, Tanten oder Freunde können sich jederzeit unkompliziert beteiligen: entweder durch regelmäßige Sparbeiträge oder als Einmalanlage zu besonderen Anlässen wie Taufe, Geburtstag, Einschulung oder Führerschein. Ein modernes Depot, das flexibel und sicher mit der Familie mitwächst.

Vermögenswirksame Leistungen

Der staatlich geförderte Vermögensaufbau über den Arbeitgeber

Durch die gesetzlichen Erhöhungen der Einkommensgrenzen haben deutlich mehr Angestellte Anspruch auf die staatliche Arbeitnehmer-Sparzulage. Die Grenzen liegen bei 40.000 € für Alleinstehende und 80.000 € für Verheiratete gemessen am zu versteuernden Einkommen. Dadurch öffnet sich die staatliche Förderung für weite Teile der Bevölkerung.

Nutzen Sie die Zuschüsse Ihres Arbeitgebers und des Staates optimal aus. Bei mir haben Sie die Wahl zwischen einer klassischen, freien Fondsauswahl oder unserer modernen, vermögensverwaltenden VL-Strategie. Bei dieser Variante werden die Kosten separat behandelt (ähnlich wie bei provisionsfreien Tarifen), sodass Ihre Beiträge von Anfang an mit maximaler Zinseszins-Kraft für Ihr Sparziel arbeiten.